Что случилось?
С 1 июня Росфинмониторинг получит право приостанавливать переводы граждан в том случае, если у властей возникнут подозрения, что операция может быть связана с мошенничеством, отмыванием денег или финансированием экстремистской деятельности.
Вступают в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), принятые в конце 2024 года, которые расширяют полномочия Росфинмониторинга.
Они расширили полномочия Росфинмониторинга в части противодействия финансированию экстремизма. Финансовая разведка сможет направлять в банки требования о приостановке операций клиента до десяти дней, если есть подозрения в финансировании экстремистской деятельности или отмывании денег.
Зачем это властям?
Таким способом власти пытаются бороться с дропперами — банковскими клиентами, которые предоставляют свои банковские карты для проведения мошеннических или других незаконных операций, говорил РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд.Например, это могут быть деньги для наркошопов, онлайн-казино, криптообменников или пиратских сайтов, объяснял РБК.
В декабре 2024 года Центральный банк оценивал число людей, вовлеченных в дропперство, в 700 тысяч. По оценкам МВД, в схемы по обналичиванию преступных денег вовлечены более 2 млн граждан.
В Росфинмониторинге уверяли, что не будут массово блокировать карты россиян и что «всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение».